Рынок криптовалют, несмотря на свою молодость, достаточно громко заявил о себе всему цивилизованному миру, когда в 2017 году и люди узнали, что цена за один биткоин 20000 долларов. Что, оказывается, есть блокчейн и можно инвестировать не только в недвижимость или депозиты Сбербанка, но и в криптовалюты, в том числе и через ICO.
Начальное понятие ICO
Начальное предложение криптовалюты (Initial Coin Offering), в общем понимании – это публичная продажа ее на открытом и свободном рынке, как инвестиционного, финансового инструмента. Во многом аналогия проведения такого первичного размещения криптовалют схожа с другими, более знакомыми понятиями,как краудфандинг и краудселлинг.
В первом случае, т.е. при краудфандинге, неограниченное число инвесторов, обычных людей, участвует в финансировании какого-либо проекта. Это может быть и научный проект, венчурный стартап, помощь автору в написании книги или режиссеру в съемках интересного фильма. Можно также участвовать своими деньгами в проекте создания коммерческой компании, например, фермы по разведению морских котиков и даже в политической компании. Наградой за участие является обычно материальное вознаграждение в виде каких-то подарков: экземпляра вышедшей книги или же постоянного притока денег в виде части прибыли от реализованного коммерческого проекта.
С другой стороны, ICO имеет и вторую сторону процесса инвестирования — краудсейл, когда владелец проекта предлагает не денежное вознаграждение в привычном его виде, а в виде доступа к какой – то услуге, сервису, технологии через систему токенов или цифровой валюты. Причем основное назначение такой валюты состоит не в материальном вознаграждении, а в качестве инструмента идентификации пользователя, участника или инвестора.
Первоначально токены появились в социальных сетях. В качестве вознаграждения за определенное число комментариев участник сети получал баллы или токены, которые потом он мог использовать при оплате каких-то услуг, сервиса в рамках этой сети. Кроме этого краудселинг широко используется в секторе недвижимости, когда соучредители, например купившие гостиницу, потом реализуют ее номера большому числу частных инвесторов.
Определение! Что такое ICO — это форма участия инвестора в проекте по созданию криптовалютной системы, ее сервисов и связанных с ней другими услугами через приобретение или инвестировании в криптовалюты.
Далее будет рассказано более подробно, зачем и для чего проводятся ICO, какое преимущество имеет эта форма инвестирования перед другими, и как можно заработать на этом интересном проекте будущего.
Зачем нужно проводить ICO, общие понятия и формы реализации
Публичное размещение криптовалют по своему принципу и схеме проведения во многом схоже не только с приведенными выше форматами коллективного инвестирования, в виде краудфандинга. Во многом схема проведения ICO аналогична тому, как проводится размещение акционерного капитала коммерческой компании на финансовых рынках среди инвесторов в виде IPO. Через выпуск в обращение акций компании.
Определение! IPO – это первичное публичное размещение акционерного капитала в виде акций, распространяемы как на открытом рынке (фондовой бирже), так и через закрытую подписку среди ключевых инвесторов.
В чем состоит такая аналогия и в чем есть различия:
- Во-первых, как и при размещении акционерного капитала, при ICO задача владельцев проекта состоит не просто в том, чтобы собрать деньги с как можно большего числа инвесторов, а в том, чтобы реально профинансировать проект. Причем, такие проекты могут быть напрямую связаны с информационными технологиями. Например, проект Etherium по созданию блокчейн платформ и реализации концепции смартконтракта. Есть также и проекты локального характера, как это было с фермером из села Калиново, который для расширения своего фермерского хозяйства провел ICO, получив финансирование от десятков тысяч инвесторов в общей сумме 500 тысяч долларов.
- Во-вторых, доход инвестора при инвестировании в криптовалюту также как и при покупке акций, состоит в росте курсовой стоимости активов. Но при этом инвестор ICO не имеет права на получение части прибыли от проекта, как это происходит с владельцами акций, получающими дивиденды от работы всего бизнеса.
- В–третьих, инвестор, купивший криптовалюту, имеет право собственности на нее только в виде факта ее покупки на криптовалютной бирже. В то время как акционер имеет документально подтвержденные права на купленные активы. В частности, все права акционеров фиксируются в специальных реестрах.
- В-четвертых, схожесть между ICO и IPO состоит в том, что принять участие в финансировании проекта может любой желающий. И также как акцию Сбербанка может купить кто угодно, так и купить Биткоин или Эфир можно фактически со своего смартфона, скачав предварительно соответствующее приложение в АppleStore или GooglePlay.
Резюмируя сказанное, видно, что общего между этими формами инвестирования больше, чем различий и единственное, что пока существенно отличает оба этих формата, так это удостоверение права собственности. Но это уже нашло свое решение в виде создания блокчейн платформ, где ICO реализуется через протоколы смарт контрактов, что намного надежнее, чем запись в реестре акционеров.
Какие ICO можно выбрать для инвестиций
На середину апреля 2018 года в мировой криптовалютной экосистеме существует порядка 1500 криптовалют и токенов самого различного назначения и функциональных свойств. Самыми известными историями по размещению крипты остаются пока Биткоин, Риппл и Эфириум,где стоимость привлеченного капитала инвесторов составляет 180, 30 и 60 млрд. долларов соответственно.
Причем надо отметить, что выпуском криптовалюты может заниматься фактически кто угодно, начиная от частного лица и заканчивая правительствами целых государств как, например, была выпущена на ICO первая правительственная крипта — «Петро» Республики Венесуэла.
Спектр применения криптовалют, выпускаемых в обращение через схему ICO, также впечатляет – это и компании, продающие видеоигры, дающие право на путешествия, на покупку или аренду недвижимости, шеринг островов в Полинезии, и даже продающие билеты для полета на Марс.
Совет! Самыми востребованными и эффективными с точки зрения получения долгосрочного дохода инвестором являются криптовалюты, используемые в качестве платформы платежных систем, оказания услуг и расчетов на потребительском рынке, включая и через сеть интернет–магазинов.
Главная задача инвестора при выборе криптовалютыдля своих инвестиций, состоитв том, чтобы вложить (пусть даже небольшой свой капитал) в проект, который будет реально востребован, и работать на рынке. В качестве такого почти идеального образца можно привести проект компании Ripple (криптовалюта XRP), чья монета используется более 100 банками и финансовыми организациями всего мира для проведения трансграничных платежей всего за 4 секунды (протокол ILP). Для сравнения — среднее время банковского перевода от 3 до 10 дней!!!
Преимущества и риски ICO криптовалют для инвестора
Криптовалютный рынок, как новое направление развития совершенно другой экономики (цифровой), является привлекательным с нескольких точек зрения и позиций инвестора.
- Инвестиции в крипто активы по темпам роста прибыли не могут сравниться с обычными инвестиционными проектами. Рост цены биткоина с 1 доллара до почти 20000 долларов за какие-то 6 лет, тому наглядное подтверждение.
- Инвестиции в криптовалюту, несмотря на все технологические риски, более надежны, чем финансовые активы, находящиеся на счетах в банках. Тем более, что по мере внедрения платформ блокчейн, крипто активы станут практически абсолютно надежными (благодаря распределенному реестру данных).
Внимание! Наиболее надежными криптовалютами являются не те, что позволяют анонимно проводить операции, а те, данные по которым могут храниться на так называемых распределенных реестрах. Т.е. не на одном или десятков серверах, а на миллионах компьютеров участников или пользователей экосистемы токена.
- Купив криптовалюту, инвестор может оперативно, без лишних задержек перевести свои токены в любую другую валюту, в том числе и в привычные бумажные (фиатные) деньги. Это осуществляется через систему криптовалютных бирж и криптовалютных обменников.
- Анонимность финансовых операций по большинству криптовалют, что обеспечивает конфиденциальность всех активов инвестора.
- Владея криптовалютой, можно заработать не только на росте курсовой стоимости крипты, но и тем, что ею можно торговать (как на рынке Форекс), а также давать деньги в долг через специальные лендинговые платформы.
Немаловажным фактором привлекательности цифровых активов является то, что инвестор может избавить себя от лишних расходов по оплате налогов, что дает определенную финансовую свободу бизнесу (особенно малому). Не нужно для расчетов с контрагентами, поставщиками и клиентами использовать расчетное кассовое обслуживание через банк. А это существенная экономия не только на налогах.
Другим преимуществом покупки криптовалюты через ICO является и то, что инвестор через этот актив получает доступ к определенной группе сервисов. А также получает существенные скидки на токены или монеты на ранних этапах инвестирования.
- Участвовать в ICO можно любым капиталом, и даже имея всего 10 долларов, можно купить немного Биткоина, и даже торговать им на криптовалютной бирже.
- Имея криптовалютные активы,можно значительно расширить географию своего бизнеса, так как процесс взаимодействия между партнерами, минует всяческие таможенные и прочие фискальные барьеры.
Как видно, преимуществ использовать крипту через схему ICO немало, но не стоит забывать и о рисках.
Самыми существенными рисками при участии инвесторов в ICO являются:
- Риск того, что проект, в который вложены деньги, окажется «пустым» или фейковым и его владельцы использовали формат ICO только для того, чтобы получить деньги с инвесторов.
- Никто не гарантирует, что инвестированные деньги в криптовалюту принесут доход. Есть немало примеров того, как токены теряли в своей стоимости в несколько раз.
- Не все токены могут быть приняты к обмену и проведению финансовых операций криптовалютными биржами и обменниками.
- Существует проблема защищенности криптовалютных кошельков, особенно связанных с малоизвестными криптовалютами и их ICO.
В дополнение к этому также стоит отметить, что не все государства с большим воодушевлением приняли появление криптовалют, так как они составляют реальную конкуренцию существующей старой и архаичной денежной системе почти всех стран. Поэтому во многих странах, таких как Россия, Пакистан, Иран, КНР, КНДР, существует частичный или полный запрет на обращение криптовалют и проведение ICO. Хотя надо признать, что такие запреты не больше, чем простая декларация.
Совет! Чтобы обойти любой запрет, и даже китайский файрволл (систему государственных цензурированных протоколов и интернет – фильтров), можно воспользоваться целой системой современных цифровых технологий, таких как VPN, Tor-браузеры и прочие торрент–каналы и мессенджеры типа Телеграмм. Тем более что последний готовиться запустить свой собственный токен и провел закрытое ICO в начале 2018 года.
Как участвовать и инвестировать в ICO
Для того чтобы принять участие в ICO и приобрести криптовалюту или токены, можно использовать различные форматы, но лучше всего придерживаться несложного алгоритма приведенного далее.
Исследование рынка и поиск криптовалюты или токена для инвестиций.
Здесь надо иметь в виду следующее. Каждая компания, которая намеревается произвести выход на рынок со своей криптой, предварительно выпускает публичное извещение в виде WhitePaper. Это что-то типа инвестиционного меморандума. Там прописываются все основные параметры будущей криптовалюты, сколько будет выпущено, на каких условиях, когда,через какую биржу. А также указывается, для какого реального проекта будет выпуск токена, информация о владельцах проекта, его ключевых менеджерах.
Узнать или найти информацию о таких меморандумах можно, либо через специальные информационно аналитические криптовалютные порталы, типа Coinbase, либо через информационные платформы такие, например, как:
- Top ICO List;
- ICO Watchlist;
- Smith & Crowns;
- ICO Alert;
- Coin Schedule;
- ICO Rating;
- ICO Tracker;
- ICO Bench;
- Crypto Smile;
- ICO List;
Также можно воспользоваться информационными площадками, такими, как:
- Reddit;
- BitcoinTalk;
- Slack;
- Twitter.
Вторым шагом является выбор криптовалюты на основании таких параметров (критериев) как:
- перспективность проекта и его востребованность на рынке, как минимум, на 5- 10 лет;
- принимаются ли к обмену и проведению транзакций токены через криптовалютные биржи или обменные ресурсы в сети;
- цена токена;
- имеются ли дополнительные бонусные программы или скидки.
После выбора интересующего токена, следующим шагом будет создание криптовалютного кошелька или регистрация на сайте компании проводящей ICO. Технически это выполняется также, как открытие аккаунта в любой известной платежной системе или в интернет–магазине.
Можно порекомендовать следующие криптовалютные биржи, где относительно просто открыть счет резидентам из России или стран СНГ:
- ЕtherDelta. Децентрализованный обмен, который обычно является первым обменником для перечисления недавно выпущенных токенов на ICO. Это будет сложно для начинающих в плане трейдинга (и это не рекомендуется делать), но для первоначальной инвестиции вполне подходит.
- Liqui.io. Обменник, который часто перечисляет новые монеты ICO. В Liqui есть около 200 монет достойных внимания для начинающих инвесторов.
- Bittrex. Самая большая биржа по криптовалютам по объему. На ней принимаются в качестве оплаты только криптомонеты (не принимает денежные средства). Поэтому, чтобы участвовать в ICO, придется для начала прикупить Биткоин или Эфир.
- Poloniex. Второй по величине обменник криптовалют по объему, который принимает тоже только криптомонеты. Это одна из ведущих мировых торговых криптовалютных площадок, накоторой все ICO хотят принять участие. Но критерии, которые существуют к эмитентам в Poloniex, могут быть чрезвычайно жесткими.
- Binance. Это обменник подходит больше всего для тех, кто инвестирует на китайском рынке. Эта биржа имеет огромную ликвидность, являясь десятой криптобиржей. по объему. В ней также появляются постоянно новые монеты, ориентированные в большей части на потребительский рынок.
Нетрудно заметить, что весь процесс инвестирования в ICO не сложнее, чем покупка через платежную систему Яндекс или Вебмани билета или заказа такси.
Самое главное, о чем должен помнить инвестор на криптовалютном рынке, это то, что рынок никем и ничем не регулируется. Т.е. правила там устанавливаются самими участниками и арбитром по сделкам может быть только сама информационная система (сообщество). Поэтому апеллировать к традиционным государственным инстанциям бесполезно и при принятии решений нужно принимать в расчет все риски.
