Токены: что это такое и как на них заработать

Во время привлечения инвестиций для дальнейшего развития проекта (ICO) обязательным атрибутом выступают токены. Рассмотрим, что это такое и для чего они могут использоваться.

Общие понятия

В финансовой сфере рассматриваемый термин применяется для обозначения «заменителя» денежных средств. Это цифровой ключ, позволяющий идентифицировать объект, получить доступ к банковской ячейке. Ключ постоянно изменяется, генерирует новые цифровые комбинации, которые знает только его владелец.

Криптовалюты используют токены для нескольких целей: продажа акций, кредитование, монетизация расширенного функционала сервиса для его пользователей.

Токены связаны с понятием ICO. Допустим, у разработчиков появилась инновационная идея, есть план ее воплощения в жизнь, однако финансирование отсутствует. Чтобы привлечь инвестиции, они создают кампанию по привлечению денег (ICO) и рассказывают людям о своей идее. Инвесторы при наличии интереса вкладывают деньги в проект, а взамен получают бонусы, преимущества, которыми могут воспользоваться в будущем (в случае если проект станет популярным и прибыльным).

Итак, токен это своеобразная расписка от разработчиков проекта (ICO), долговое обязательство, согласно которому разработчики предоставят его держателю товары/услуги. Обязательство выступает в виде идентификации владельца в определенном ICO и предоставляет ему доступ к заранее оговоренным бонусам.

При вступлении в ICO вас попросят ознакомиться с юридическим соглашением. В нем ICO носит название TEC (Token Exchange Campaign). Вы перечисляете разработчикам денежные средства, а они взамен предоставляют цифровые расписки. В документах к ICO есть сведения о том, что вы получите в будущем, какие товары/услуги.

Токены применяются для предоставления в определенном активе цифрового баланса. Их учет осуществляется в базе данных на основе блокчейна. Доступ к ним предоставляется посредством отдельных приложений со схемами электронной подписи.

Цифровые токены имеют несколько характеристик:

  • наличие покупной способности (ими можно расплачиваться за услуги, сервисы);
  • выполнение роли валюты в отдельной экосистеме;
  • токены способны показывать долю акционера в определенном проекте;
  • цифровые «жетоны» могут представлять собой вариант вознаграждения за выполнение неких действий.

Токены применяются для выплаты вознаграждений в том или ином проекте или/и выступают в виде расчетных единиц.

Предоставим несколько важных фактов о цифровых ключах.

  1. Цифровые «жетоны» распространились вследствие развития криптовалютного рынка. В ситуации, при которой рынок состоял бы из ограниченного количества монет, потребность в дополнительных цифровых активах бы отсутствовала. ICO и токены возникли вследствие выхода на свет платформы Ethereum и ее технологией на основе умных контрактов.
  2. Основой токенов выступают блокчейны. Первоначально они представляли собой форки биткоина, но сегодня в качестве основы в основном используется блокчейн Эфириума, и токены создаются на основе его стандарта ERC20.
  3. Есть несколько платформ по выпуску ICO – Ethereum, Waves, EOS и другие.
  4. Пользователи, которые приобретают «жетоны» в период ICO, становятся владельцами приватных ключей. Ключи содержат сведения о принадлежащих им активах.
  5. Токены – инвестиционные объекты. Их стоимость, как правило со временем повышается.
  6. Есть возможность получить токены, не тратя своих денег. Одни проекты могут начислить их исключительно за регистрацию, другие – за выполнение определенных действий.

Внимание! Повсеместно применяется Bounty – вознаграждение пользователей, которые внесли в развитие и совершенствование проекта свой личный вклад.

Отличие от криптовалюты

В чем же отличие токена от криптовалюты?  Крипта представляет собой валюту, которая выпускается всеми майнерами, а не отдельным лицом. Она отличается покупной способностью и крупным масштабом применения.

Масштаб применения токенов лимитирован. Они могут быть скидкой к определенному продукту, бонусом и выпускаются инициатором ICO.

Можно сравнить криптовалюту с привычными рублями, а токены – с жетонами в метро. Поменять жетоны на рубли почти невозможно – только если найти людей, которым они понадобятся. Но если представить, что жетоны в метро стали продаваться по талонам – не более 2 жетонов на одного человека в месяц – то их цена резко повысится. Жетонами могут начать торговать на биржах, и владельцы их большого количества наживут себе целое состояние.

Выходя на биржу, токены остаются собой, а не превращаются в криптовалюту.

Обеспечение

Обеспечиваться могут исключительно токены asset-backed. Это цифровые двойники действительно существующих услуг/активов.

Пример! 1 токен может равняться 1 билету на сеанс в кино или 1 квадратному метру квартиры.

Гарантии конвертации токенов в обеспечение предоставляет та организация, которая оказывает услуги/предоставляет товары.

Разновидности

Виды токенов имеют несколько вариантов:

  • акции;
  • кредитные токены;
  • апптокены.

Акции

Ежегодно на рынок IPO выходит огромное количество первичных коммерческих предложений в целях поиска инвестиций. Гарантия результативности кампании по выпуску акций в свободное обращение представляет собой только положительную репутацию.

Разработчики проектов не имеют возможности годами укреплять свои позиции, поэтому они сразу начинают продавать цифровые акции. Последние становятся источниками начального финансирования. Стратегия уже не раз показывала свою эффективность на практике. Стандартные законы инвестирования подобной децентрализованной модели бизнеса не подходят.

Акции предоставляют средства, которые требуются для построения сети и обеспечения инфраструктурных разработок. Цель их получения – часть комиссии или процент от суммы дохода за осуществление транзакции криптовалюты. Обычно инвесторы получают прибыль в размере 3,5-4%.

Иногда токены являются долями, которые дают их владельцам право на то, чтобы принимать участие в голосовании, выносить свои предложения на рассмотрении. Так, в проекте Digix число пакетов токенов-акций предоставляет соответствующе количество голосов.

Динамика развития и экономическая стратегия влияют на способность сети сочетать несколько видов токенов. Например, Эфириум и Биткоин используют только токены приложений, а Steemit – все их виды.

Кредитные токены

Другая функция токенов – инвестирование денежных средств в проекты, которые обладают высокими показателями ликвидности.

Кредитные токены применяются для краткосрочного заимствования денег с последующей выплатой % ставки от суммы кредита. Сеть Steemit с токенами SD – одна из первых, которая выпустила кредитные разновидности «жетонов». Приобретая их, пользователь ежегодно получал 10% от стоимости покупки. Выплаты проводятся в виде того же самого токена SD.

Есть и другой формат токенов этой сети – на 100% годовых. Держатели последних могут продавать подобные жетоны только по истечении двух лет.

Апптокены

Они не идентичны криптовалюте, а предназначены для оплаты сервисов, работающих внутри проекта. Токены способны открывать доступ к расширенному функционалу сервисов, к новым возможностям приложений, к дисковому пространству файлового хранилища.

Что такое токенизация активов

Токенизация активов является трансформацией учета и управления ими. Вследствие этого процесса все активы представляются в виде цифрового токена.

Токенизация предназначена для формирования цифровых аналогов для реально существующих ценностей для того, чтобы сделать работу с ними более оперативной и безопасной.

Преимущества токенизации

Выделяются следующие преимущества токенизации.

  1. Торговые процессы становятся более оперативными, поскольку перемещение реальных активов и составление документов на право собственности не нужны.
  2. Хранение и передача посредством транзакций на основе блокчейна отличаются большей безопасностью.
  3. Посредники могут быть полностью исключены из цепочки. Другой вариант – описание их участия на уровне умного контракта.
  4. Функциональность инфраструктуры повышается, количество возможностей платформы увеличивается посредством подключения модулей (инвойсы, карточки пополнения, регулярные платежи, несколькоуровневая аутентификация).
  5. Использование становится более комфортным: возможности платформы интегрируются в интерфейс приложений для мобильных устройств.

Блокчейн в токенизации дает следующие преимущества.

  1. Создается надежная база данных (осуществляется проверка достоверности и целостности сведений всех последующих состояний системы).
  2. Транзакция обрабатывается и принимается несколькими серверами, независимыми друг от друга.
  3. Аудитор осуществляет исчерпывающую проверку точности истории изменений на платформе.

Недостатки токенизации

Токенизация несет в себе несколько проблем и рисков.

  1. Хакеры могут украсть личные ключи пользователей. Последние также рискуют просто их потерять.
  2. Чтобы верифицировать транзакции, сведения о них не должны быть закрыты, в результате чего обеспечить в публичных блокчейнах конфиденциальность становится затруднительным.
  3. Децентрализованная база данных отличается лимитом по пропускной способности, поэтому масштабирование в децентрализованной системе учета представляет собой непростую задачу.

Как купить, где хранить и для чего использовать

Приобрести цифровых «жетонов» можно на биржах, обменниках или посредством сделок с продавцом, договорившись с ним напрямую. Покупка и продажа токенов аналогичны покупке и продаже криптовалюты. Потребуется пройти регистрацию на проекте, после чего перевести средства на указанный в системе кошелек.

Организации, выпускающие токены, нередко встраивают в сайты своих проектов функцию их приобретения посредством стандартных платежных средств.

Хранение токенов мало чем отличается от хранения криптовалюты. Применяются приложения-кошельки, где хранятся и обрабатываются ключи, создаются и подписываются транзакции. Подобные приложения – неотъемлемый элемент инфраструктуры платформы токенизации.

После окончания ICO есть два варианта дальнейшего развития событий:

  • проект становится успешным, его токены попадают на биржу, где их можно продавать или приобретать;
  • проект становится неуспешным, и цифровые «жетоны» теряют всяческую потенциальную ценность.

После выхода токенов на биржу можно придерживаться трех тактик:

  • пассивно ожидать, пока стоимость на них не увеличится;
  • оставить их, чтобы расплачиваться ими для пользования услугами внутри системы;
  • активно торговать ими, чтобы получить прибыль путем спекуляций.

Интересный факт! Всего лишь за несколько часов их цена способна повыситься на сотни процентов.

Пользователи, приобретающие токены ICO, имеют возможность в будущем получать прибыль на продаже цифровых жетонов или получения определенных процентов от владения ими. После того, как токены выходят на биржу, их стоимость резко увеличивается.

Чтобы выгодно приобрести токены, потребуется выявить перспективный проект. Покупать токены можно на нескольких этапов. Когда главный краудсейл еще не начался, их стоимость является минимальной, однако на данном этапе перспективы стартапа пока не ясны.

Заключение

Главная цель приобретения токенов – инвестиционная. Почти все их держатели надеются на дальнейшую перепродажу. Вследствие этого появляется множество аферистов, которые предлагают пользователям приобрести их цифровые обязательства и обещают в будущем огромную прибыль, однако через пару месяцев их проект схлопывается.

Чтобы выбрать проект и не прогореть, ознакомьтесь с White Paper, изучите команду (должны быть контактные данные каждого разработчика и ссылки на их профили в социальных сетях), планы и потенциальную ценность токенов.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: